P2P биржи: как защитить свои средства от мошенников

Богдан Петришин

Пиринговые сервисы — это самый удобный, дешевый и безопасный способ конвертации криптовалюты в фиат и обратно. В сделке нет посредников, поэтому можно установить выгодные курсы обмена. P2P площадка выступает гарантом честности контрагентов. Но торговля в p2p обменнике имеет риски. Если пользователь станет жертвой мошенников и нарушит правила конвертации, деньги вернуть не получится. 

Как отбирать контрагентов на P2P

Безопаснее всего торговать на крупных пиринговых площадках. Часто они запущены на базе криптобирж, поэтому на них действуют такие же стандарты защиты клиентских средств. Для борьбы с недобросовестными контрагентами используется система рейтингов. Пользователь получает такую информацию:

• Отзывы. Можно ознакомиться с положительными/отрицательными комментариями и посмотреть их соотношение. Не стоит вступать в сделку с пользователями с более чем 98% негативных отзывов. 
• Завершенные сделки. Система отмечает сколько открытых ордеров были успешно выполнены. Если соотношение мало, скорее всего продавец часто бывает оффлайн и пропускает заявки. 
• Статус мерчанта. Это профессиональные участники рынка. Для получения такого значка нужно выполнить требования площадки (верификация компании, торговый оборот, внесение страхового депозита). Мерчанты проводят сотни сделок в день, они вложили много усилий в поднятие рейтинга и не станут им рисковать.
• Способы оплаты счета. Биржа предлагает продавцам выбрать платежную систему для расчетов. Некоторые пользователи предлагают другой способ — перевод на счет организации или стороннюю карту. Условия пишут в комментариях к заявке. Обычно они предлагают лучший курс, риск при этом повышен.

Правила безопасного обмена

Одна из наиболее популярных схем мошенничества — отправка фальшивых квитанций об оплате или направление на телефон продавца поддельных СМС от банка. Поэтому нужно обязательно открывать приложение банка, чтобы убедиться в поступлении оплаты по ордеру. Нужно сравнить ФИО в ордере с именем отправителя. Чужие карты используют мошенники. Для проведения безопасной сделки нужно следовать таким рекомендациям:

• Не общаться с продавцами вне торговой платформы. Пользователь может предложить перейти в социальные сети для обсуждения условий. Вся переписка должна быть в чате, это поможет доказать свою добросовестность в случае необходимости.
• Не использовать для оплаты наличные средства. Пользователь может расплатиться поддельными купюрами. Этот факт невозможно проверить, поэтому арбитраж не вернет деньги. Если пользователю необходима анонимность, рекомендуется выбирать способ пополнения счета через банкомат.
• Делать скриншоты. В некоторых случаях клиенты могут запросить возврат платежа после отправки криптоактивов. В этом случае пользователь потеряет монеты. Нужно делать скриншоты транзакций, они потребуются для обращения в техподдержку.

Сотрудники службы безопасности биржи мониторят ситуацию и блокируют аккаунты подозрительных пользователей. Поэтому при соблюдении несложных правил вероятность потери средств минимальна.

На правах рекламы