В НБУ отреагировали на информацию о блокировке карт украинцев за частое снятие наличных

Как сообщили в финучреждении, отдельные медиа и телеграмм-каналы распространили недостоверную информацию о якобы блокировке счетов за частое снятие наличных, особенно крупных сумм, или за частое использование кредитных средств.

"Эта информация не соответствует действительности", — отметили в НБУ.

В пресс-службе отметили, что медиа ссылаются на "рекомендации НБУ по усилению финансового мониторинга в Украине", не отмечая конкретные документы.

Нацбанк уточнил, что ни в каких официальных документах, нормативно-правовых актах или рекомендациях нет требований по блокированию счетов из-за таких действий.

"Однако ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций нет", – заявили в НБУ.

Банки и финансовые учреждения продолжают работать в рамках законодательства о финансовом мониторинге, применяя риск-ориентированный подход.

Напомним, с 1 октября 2024 года действуют ограничения на исходные переводы с карты на карту (P2P), установленные НБУ:

• Максимальная сумма переводов — 150 тысяч гривен в месяц. Этот предел будет действовать до 1 апреля 2025 года.

В декабре 2024 года крупнейшие банки подписали меморандум снижение лимитов на переводы через систему IBAN.

Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров.

Если документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:

– за клиентами "высокого" уровня риска устанавливать предел в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;

– за клиентами "среднего" и "низкого" уровня риска:

• с 1 февраля 2025 года – в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
• с 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.