Новые лимиты на карточные переводы: повлияло ли это решение на деятельность волонтеров

Введен лимит на p2p-переводы (person to person, – с карты на карту) в 150 тыс. грн на месяц не отразится на деятельности волонтерских организаций и не повредит точечному сбору средств физлиц в помощь ВСУ.

Об этом сообщает "Рубрика" со ссылкой на Марину Павленко, ведущую экспертку по финансовому мониторингу ГЛОБУС БАНКА.

По ее словам, большинство волонтерских организаций и физических лиц позаботились о том, чтобы избежать определенных неприятностей из-за введения лимита.

Для этого волонтеры имели возможность обратиться непосредственно в банк, в котором обслуживаются (имеют счет), предоставить необходимые подтверждающие документы о собственной деятельности.

"По нашим данным, за первые две недели действия новых карточных лимитов глобальных проблем, по крайней мере с волонтерами, не возникло. Банк обычно знает всех своих волонтеров и является для большинства из них консультантом", – отметила эксперт.

Она акцентировала, что сейчас есть 4 группы критериев, по которым можно определить, что клиент занимается волонтерством.

• Официальная регистрация волонтерской организации.
• Гражданин регулярно проводит сбор средств на разнообразные нужды, в частности для ВСУ, и волонтерство является для него типичным видом деятельности.
• Подтверждающий документ от государственного органа или отдельного подразделения ВСУ, что данное лицо занимается волонтерской деятельностью и помогает конкретному подразделению.
• Гражданин может подать в банк, клиентом которого он является, информацию о предстоящей волонтерской деятельности с обязательным указанием будет ли он собирать пожертвования / средства, ожидаемые (прогнозируемые) суммы средств и на какие цели.

"Конечно, информация о введении лимитов на карточные переводы изрядно "взламывала" общественное сознание, ведь не секрет, что очень много средств, поступающих на помощь армии собирают "всем миром", а новые лимиты поставили бы под сомнение возможность частной (неафишированной) помощи. Однако этой проблемы удалось избежать", — подчеркнула Марина Павленко.

Она прогнозирует, что общество достаточно быстро адаптируется к новым правилам и требованиям по карточным переводам, ведь новые лимиты коснутся не более 5% граждан и те будут иметь возможность расширить рамки лимита, если обратятся в банк.

Специалист также напомнил, что лимиты на карточные переводы не распространяются на карточные транзакции или перевод средств на счет (IBAN). Также лимиты не применяются при осуществлении переводов между собственными счетами физического лица-пользователя.

"Новые лимиты — это временная мера, которая продлится до полугода. Однако, на мой взгляд, уже через месяц большинство граждан "забудет", что есть какие-то карточные лимиты. Ведь переводы на сверхурочные суммы (более 150 тыс. грн в месяц) случались и случаются изредка. Но если у клиента есть потребность в осуществлении перевода средств на сумму свыше лимитированной, то при наличии документов, подтверждающих соответствующие доходы (это может быть налоговая декларация, справка о доходах и т.п.), он может обратиться в свой банк, получив больший лимит. Здесь никаких сложностей не возникнет", — сказала экспертка.

Отвечая на вопрос о том, как действующие ограничения могут повлиять на уменьшение дропов и других противозаконных карточных операций, она ответила, что пока новые карточные лимиты работают в "тестовом" режиме , они ведь временные.

Однако, чем меньше будет мошенничества с карточными переводами, тем лучше будет не только для банковской системы, но и для наполнения бюджета страны.

"Задача банков – работать прозрачно и даже иногда придирчиво, однако при этом быть максимально клиентоориентированными, не стесняясь лишний раз проконсультировать, проинформировать клиента. И главное: банковская система в это непростое время должна всячески способствовать уменьшению любого мошенничества, за которым может крыться не только избегание уплаты налогов, а спонсирование страны-террориста",

Как сообщалось, с 1 октября Национальный банк Украины на полгода устанавливает лимит для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С) в 150 000 гривен в месяц.

Ограничения были введены для борьбы с "дропами". Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. А потом эти счета используются как "транзитные" для перевода и "отмывания" незаконных средств. .