Нацбанк ввел временный лимит на сумму переводов “с карты на карту”: детали

Об этом идет в сообщении Нацбанка, передает Рубрика.

Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

В то же время лимит не применяется:

• до счетов волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением;
• к людям, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают 150 тысяч гривен;
• когда человек опрокидывает деньги между собственными счетами, открытыми в одном банке;
• по переводам юридических лиц по операциям по реквизитам IBAN.

По данным НБУ, 98% банковских клиентов ежемесячно осуществляют переводы, не превышающие 150 тысяч гривен, а следовательно, установленные ограничения в любом случае не повлияют на их финансовую активность .

Ограничения были введены для борьбы с "дропами". Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Затем эти счета используют как "транзитные" для перевода и "отмывания" незаконных средств.

НБУ отмечает, что масштабы проблемы использования "дропов" оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица. Однако в целом речь идет о десятках тысяч "спящих" и уже активных счетов.

По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентами на основании участия в схемах "дропов". Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.

Напомним, для обеспечения прямого доступа иностранных инвесторов к инструментам восстановления нашей страны, Национальный банк Украины обновил нормативно-правовую базу.

Как отмечал премьер Украины Денис Шмигаль, системная финансовая поддержка со стороны партнеров критически важна, чтобы Украина могла продолжать бороться и направлять внутренние ресурсы на оборону. 

Следует добавить, что Европейский Союз вместес партнерскими европейскими банками создает финансовую программу на €1,4 млрд для привлечения в Украину внешних капитальных инвестиций.