Нацбанк ввел временный лимит на сумму переводов "с карты на карту": детали
С 1 октября Национальный банк Украины на полгода устанавливает лимит для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С) в 150 000 гривен в месяц.
Об этом идет в сообщении Нацбанка, передает Рубрика.
Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
В то же время лимит не применяется:
- до счетов волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением;
- к людям, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают 150 тысяч гривен;
- когда человек опрокидывает деньги между собственными счетами, открытыми в одном банке;
- по переводам юридических лиц по операциям по реквизитам IBAN.
По данным НБУ, 98% банковских клиентов ежемесячно осуществляют переводы, не превышающие 150 тысяч гривен, а следовательно, установленные ограничения в любом случае не повлияют на их финансовую активность .
Ограничения были введены для борьбы с «дропами». Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Затем эти счета используют как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств.
НБУ отмечает, что масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица. Однако в целом речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов.
По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентами на основании участия в схемах «дропов». Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.
Напомним, для обеспечения прямого доступа иностранных инвесторов к инструментам восстановления нашей страны, Национальный банк Украины обновил нормативно-правовую базу.
Как отмечал премьер Украины Денис Шмигаль, системная финансовая поддержка со стороны партнеров критически важна, чтобы Украина могла продолжать бороться и направлять внутренние ресурсы на оборону.
Следует добавить, что Европейский Союз вместес партнерскими европейскими банками создает финансовую программу на €1,4 млрд для привлечения в Украину внешних капитальных инвестиций.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
