Национальный банк Украины ограничит карточные переводы между физическими лицами: детали

Национальный банк Украины готовит проект решения по ограничению карточных переводов и введению предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами.

Об этом сообщили представителям медиа в НБУ, передает LIGA.net.

Как отмечают в финучреждении, ограничение, которое будет базироваться на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца.

«Рассматриваем возможность внедрить рамки для выходных р2р-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят . 

Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже«, – отметил на встрече со СМИ заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник. span>

В Нацбанке уточнили, что ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. К тому же, при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать. 

По данным финучреждения, объемы подобных теневых переводов могут составить миллиарды гривен.

В то же время используются карты физлиц, которые сознательно предоставляют злоумышленникам свои персональные данные для этого. Затем через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день.

С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов р2р-переводов по системе, а также рост количества карточек, по которым осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.  В частности:

• один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ относительно выявленных дропов (людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-кодами и доступом к интернет-банкингу) – это более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года;
• другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.

Напомним, что за 2024 год в Украине удалось заблокировать работу 600 сайтов с нелегальными онлайн-казино, правоохранители расследуют 450 уголовных производств.

Проблемы лудомании в ВСУ

Военный и волонтер Петриченко, который погиб недавно, предоставил общественную огласку проблеме лудомании в ВСУ.

На сайте ОП он зарегистрировал петицию об ограничении работы онлайн-казино на время военного положения в Украине.

Менее чем через четыре часа петиция набрала 25 тысяч необходимых голосов. После этого президент Владимир Зеленский поручил соответствующим органам собрать аналитику и предложить решение о работе онлайн-казино.

Глава государства Владимир Зеленский во вторник, 2 апреля, провел совещание с представителями разных госструктур по усилению контроля за работой онлайн-казино в Украине.

А уже 4 апреля Комитет Верховной Рады одобрил законопроект о ликвидации Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей, а также выступил за усиление контроля за игорным бизнесом.