Минфин предлагает усилить контроль за денежными переводами

Министерство финансов предлагает ввести идентификацию клиента и указывать цель проведения финансовой операции при переводе денежных средств без открытия счета на сумму, превышающую 30 000 гривен.

Об этом говорится в неофициальном тексте проекта закона на Лига.Закон.

Денежные переводы на сумму, равную или превышающую 30 тыс грн, должны будут сопровождаться полной информацией о плательщике и получателе перевода средств (включая место проживания, серию и номер паспорта, идентификационный код).

Переводы на сумму менее 30 тыс грн должны сопровождаться минимальной информацией об инициаторе и получателе перевода (ФИО или наименование юрлица, номер счета или уникальный учетный номер финансовой операции, который позволяет осуществить отслеживание операции).

Субъектам первичного финансового мониторинга будет запрещено осуществлять перевод средств в случае отсутствия вышеуказанной информации.

Эти требования не распространяются на операции снятия средств со своего счета, перевода средств с целью уплаты налогов, штрафов, коммунальные платежи, при использовании электронных денег для оплаты товаров или услуг, перевод менее 30 тыс грн для оплаты товаров или услуг (при условии, что платежная система может отследить перевод средств и определить лицо, которое заключило договор с получателем о поставках товаров или оказание услуг), а также операции по обеспечению проведения перевода средств, осуществляемые операторами услуг платежной инфраструктур .

Предусматривается повышение порога операций, подпадающих под финмониторинге, из 150 тыс грн до 300 тыс грн.

Также перечень субъектов первичного финансового мониторинга, которые будут сообщать Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, дополнят бухгалтеры и налоговые консультанты.

Планируется постепенный переход на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финансовых операциях, совершенствование процедуры определения бенефициарных владельцев компаний и введение адекватных мер воздействия за нарушение антилегализацийного законодательства от письменного предупреждения и штрафных санкций до аннулирования лицензии.

Читайте нас в Facebook и Тwitter, также подписывайтесь на канал в Telegram, чтобы всегда быть в курсе важных изменений в стране и мире.