У НБУ відреагували на інформацію про блокування карток українців за часте зняття готівки

Як повідомили у фінустанові, окремі медіа та телеграм-канали поширили недостовірну інформацію про нібито блокування рахунків за часте зняття готівки, особливо великих сум, або за часте використання кредитних коштів.

"Ця інформація не відповідає дійсності", — наголосили в НБУ.

У пресслужбі зазначили, що медіа посилаються на "рекомендації НБУ щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", не зазначаючи конкретні документи.

Нацбанк уточнив, що у жодних офіційних документах, нормативно-правових актах чи рекомендаціях немає вимог щодо блокування рахунків через такі дії.

"Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає", – заявили в НБУ.

Банки й фінансові установи продовжують працювати в межах законодавства про фінансовий моніторинг, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.

Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року діють обмеження на вихідні перекази з картки на картку (P2P), встановлені НБУ:

• Максимальна сума переказів — 150 тисяч гривень на місяць. Цей ліміт діятиме до 1 квітня 2025 року.

У грудні 2024 року найбільші банки підписали меморандум про зниження лімітів на перекази через систему IBAN.

Банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів із підтвердженими доходами), а також волонтерів.

Якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов'язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:

– за клієнтами "високого" рівня ризику встановлювати ліміт у сумі до 50 тисяч гривень на місяць;

– за клієнтами "середнього" і "низького" рівня ризику:

• з 1 лютого 2025 року – у сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
• з 1 червня 2025 року – у сумі до 100 тисяч гривень на місяць.