Національний банк України обмежить карткові перекази між фізичними особами: деталі

Національний банк України готує проєкт рішення щодо обмеження карткових переказів та запровадження граничних лімітів переказу грошей з карти на карту між фізичними особами.

Про це повідомили представникам медіа у НБУ, передає LIGA.net.

Як зазначають у фінустанові, обмеження, яке буде базуватись на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу, мають намір впровадити впродовж місяця.

"Розглядаємо можливість впровадити рамки для вихідних р2р-переказів з рахунків фізосіб в 100 000 грн на місяць та обмежити кількість таких переказів 30 впродовж місяця. За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. 

Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше і дорожче", – зазначив на зустрічі зі ЗМІ заступник голови НБУ Дмитро Олійник.

У Нацбанку уточнили, що обмежувати вхідні транзакції не планують, аби не ускладнювати діяльність, наприклад, волонтерам. До того ж за наявності підстав та підтверджень ліміти, як виключення, можуть і збільшувати. 

За даними фінустанови, обсяги подібних тіньових переказів можуть становити мільярди гривень.

Водночас використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані для цього. Потім через картки пенсіонерів чи студентів з місячним доходом у кілька тисяч гривень можуть проводити нехарактерні платіжні операції на мільйони гривень за день.

З осені 2023 року НБУ фіксує аномальне зростання обсягів р2р-переказів по системі, а також зростання кількості карток, з яких здійснюються такі перекази, та середніх сум переказу в окремих банків-емітентів.  Зокрема:

• один із найбільших банків-емітентів передав інформацію в НБУ щодо виявлених дропів (людей, які за винагороду надають зловмисникам/шахраям доступ до своїх банківських реквізитів: до карток/рахунків, включно з пін-кодами й доступом до інтернет-банкінгу) – це понад 10 000 клієнтів лише за жовтень-грудень 2023 року;
• інший банк виявив понад 4000 скомпрометованих карток за цей самий період.

Нагадаємо, що за 2024 рік в Україні вдалося заблокувати роботу 600 сайтів із нелегальними онлайн-казино, правоохоронці розслідують 450 кримінальних проваджень.

Проблеми лудоманії в ЗСУ

Військовий та волонтер Петриченко, який загинув напередодні надав суспільного розголосу проблемі лудоманії в ЗСУ.

На сайті ОП він зареєстрував петицію про обмеження роботи онлайн-казино на час воєнного стану в Україні.

Менш як за чотири години петиція набрала 25 тисяч необхідних голосів. Після цього президент Володимир Зеленський доручив відповідним органам зібрати аналітику та запропонувати рішення щодо роботи онлайн-казино.

Глава держави Володимир Зеленський у вівторок, 2 квітня, провів нараду із представниками різних держструктур щодо посилення контролю за роботою онлайн-казино в Україні.

А вже 4 квітня Комітет Верховної Ради схвалив законопроєкт про ліквідацію Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей, а також виступив за посилення контролю за гральним бізнесом.